हरियाणा की सीबीआई की विशेष अदालत ने 657 करोड़ रुपये के आईडीएफसी फर्स्ट बैंक-एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले में पूर्व आईएएस अधिकारी प्रदीप कुमार की नियमित जमानत याचिका खारिज कर दी। सीबीआई ने कुमार पर लोक सेवक के रूप में अपने पद का दुरुपयोग करने और आरोपी बैंकरों के साथ मिलीभगत करके कथित धोखाधड़ी को बढ़ावा देने का आरोप लगाया है।
2011 बैच के आईएएस अधिकारी, कुमार ने 31 अगस्त, 2022 से 10 दिसंबर, 2025 तक एचएसपीसीबी के सदस्य सचिव के रूप में कार्य किया, जिसमें कथित धोखाधड़ी की अवधि शामिल थी।
सीबीआई के अनुसार, कुमार ने पांच निवेश चक्रों में बैंकों द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों का तुलनात्मक चार्ट तैयार किया, लेकिन बार-बार आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की सिफारिश की, जिसमें कथित तौर पर उच्च बोलियों, कोटेशन में विसंगतियों और निर्धारित निवेश सीमा को नजरअंदाज किया गया।
पहले चक्र में, IDFC फर्स्ट बैंक के साथ 50 करोड़ रुपये का निवेश किया गया था, जिसमें कुमार ने 12 जुलाई, 2024 के वित्त विभाग के परिपत्र का हवाला देते हुए बैंक की निवेश सीमा 50 करोड़ रुपये दर्ज की थी।
दूसरे चक्र के दौरान, जन स्मॉल फाइनेंस बैंक ने 3 करोड़ रुपये से अधिक की जमा पर 8.45% की उच्चतम दर की पेशकश की। सीबीआई ने आरोप लगाया कि कुमार ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के पक्ष में तुलनात्मक चार्ट में अपना उद्धरण घटाया। उन्होंने बैंक के साथ 17.90 करोड़ रुपये के निवेश की भी सिफारिश की, जबकि 50 करोड़ रुपये की सीमा पहले ही समाप्त हो चुकी है।
तीसरे चक्र में कुमार ने कथित तौर पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ 37.78 करोड़ रुपये का निवेश करने की सिफारिश की थी। एजेंसी ने कहा कि इंडसइंड बैंक ने समान दर की पेशकश की थी, और दिशानिर्देशों के अनुसार समान दरों का हवाला देते हुए बैंकों के बीच धन का समान विभाजन आवश्यक था।
चौथे चक्र में, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के बचत खाते में 8 करोड़ रुपये एक बिना मुहर वाले पत्र के आधार पर 7.25% की दर से जमा किए गए थे, जिसमें अन्य बैंकों से कोटेशन आमंत्रित किए गए थे। इस कवायद में उद्धृत उच्चतम सावधि जमा दर 7.02% थी। सीबीआई ने बैंकों द्वारा दी जाने वाली सावधि जमा दरों से अधिक बचत खाते की दर स्वीकार करने पर सवाल उठाया।
सीबीआई ने आरोप लगाया कि बंधन बैंक द्वारा उच्चतम दर की पेशकश के बावजूद पांचवें चक्र में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में 50 करोड़ रुपये का निवेश किया गया। कुमार ने कथित तौर पर 15 अक्टूबर, 2025 का एक बैंक पत्र शामिल किया था, हालांकि दरें जमा करने की समय सीमा 8 अक्टूबर थी। पत्र पर कथित तौर पर मुहर नहीं लगी थी और हस्ताक्षरकर्ता के नाम का खुलासा नहीं किया गया था।
सीबीआई के अनुसार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में संचयी ऋण 163.68 करोड़ रुपये तक पहुंच गया, जो निर्धारित सीमा से तीन गुना अधिक है।
एजेंसी ने आरोप लगाया कि एचएसपीसीबी फंड में 159.86 करोड़ रुपये और ब्याज के रूप में 43.81 लाख रुपये कैपको फिनटेक सर्विसेज, दिशा ट्रेडर्स और मन्नत कॉन्ट्रैक्टर सहित छह इकाइयों को हस्तांतरित के माध्यम से गबन किए गए।
सीबीआई ने कुमार पर बैंकरों द्वारा कथित तौर पर किए गए अपराधों को उकसाने और अपने आधिकारिक पद का दुरुपयोग करने का आरोप लगाया है। वह 30 जून से हिरासत में हैं, जिस दिन वह सेवा से सेवानिवृत्त हुए थे।
