21 करोड़ रुपये की क्रिप्टो फ्रॉड: ‘दिव्या’ के एक साधारण व्हाट्सएप ‘हैलो’ मैसेज से ग्वालियर के एक सीए की जिंदगी की बचत कैसे चुकानी पड़ी
ग्वालियर में एक वरिष्ठ चार्टर्ड अकाउंटेंट को 21 करोड़ रुपये से अधिक का नुकसान हुआ है, जिसे जांचकर्ता देश के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश धोखाधड़ी में से एक कह रहे हैं, एक घोटाला जो एक व्हाट्सएप संदेश के साथ शुरू हुआ: “हैलो… मैं दिव्या बोल रही हूं।
मृतक अशोक विजयवर्गीय (70) मध्य प्रदेश चैंबर ऑफ कॉमर्स एंड इंडस्ट्रीज के मुख्य निर्वाचन अधिकारी हैं। पुलिस का कहना है कि धोखाधड़ी दिसंबर 2025 और जुलाई 2026 के बीच लगभग सात महीनों में सामने आई और विजयवर्गीय को 21,05,92,000 रुपये का नुकसान हुआ, जबकि जांचकर्ताओं को संदेह है कि एक नकली ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर 33 करोड़ रुपये से अधिक का काल्पनिक लाभ दिखाया गया।
इसकी शुरुआत कैसे हुई
शिकायत के अनुसार, पहला संपर्क दिसंबर 2025 में किसी ऐसे व्यक्ति से आया जिसने खुद को “दिव्या” के रूप में पहचाना, जिसने एक निवेश सलाहकार होने का दावा किया और यूएसडीटी टीथर, अमेरिकी डॉलर से जुड़ी एक क्रिप्टोकरेंसी, को एक तेज़, उच्च-रिटर्न अवसर के रूप में पेश किया। बातचीत जल्द ही मूल नंबर से और अन्य पर चली गई, जिसमें एक अमेरिकी देश कोड भी शामिल था। पुलिस का कहना है कि वे अभी भी इस बात की पुष्टि कर रहे हैं कि वह नंबर असली है या वर्चुअल है जो केवल विदेश में उत्पन्न होता है।
विजयवर्गीय को एक ऑनलाइन ट्रेडिंग पोर्टल का लिंक भेजा गया और एक खाता स्थापित करने में मदद की गई। पुलिस का कहना है कि इसके बाद जो हुआ, वह एक परिचित प्लेबुक है। उनकी पहली जमा राशि छोटी थी, 25 दिसंबर को 10,000-10,000 रुपये के चार हस्तांतरण किए गए, इसके बाद लगभग 1 लाख रुपये एक दोस्त के यूपीआई खाते के माध्यम से भेजे गए। पोर्टल ने इन निवेशों को लाभ में बदलते हुए दिखाया।
फिर, 7 जनवरी को, वह क्षण आया जब जांचकर्ताओं ने कहा कि उनके भरोसे को सील कर दिया गया: धोखेबाजों ने उनके वास्तविक एचडीएफसी बैंक खाते में 1.88 लाख रुपये “रिटर्न” के रूप में स्थानांतरित किए, वास्तविक धन, न कि केवल एक स्क्रीन पर एक संख्या। यह मानते हुए कि मंच वैध है, विजयवर्गीय ने 31 दिसंबर को 15 लाख रुपये के आरटीजीएस हस्तांतरण सहित बहुत बड़ी रकम का निवेश करना शुरू कर दिया। बिजनेस एसोसिएट्स का कहना है कि 35 से अधिक अन्य परिचितों ने भी उनकी सलाह पर इस योजना में पैसा लगाया होगा।
जाल बंद हो जाता है
जैसे-जैसे डिपॉजिट बढ़ता गया, वैसे-वैसे पोर्टल का रिपोर्ट किया गया रिटर्न भी बढ़ता गया, जिससे अंततः लगभग 33.25 करोड़ रुपये का कागजी लाभ हुआ। जब विजयवर्गीय ने इसे वापस लेने की कोशिश की, तो लेनदेन अवरुद्ध हो गया। उन्हें बताया गया कि उन्हें फंड जारी करने के लिए पहले 10.84 करोड़ रुपये ‘इनकम टैक्स’ का भुगतान करना होगा। वापस लेने के प्रत्येक बाद के प्रयास ने एक नई मांग को जन्म दिया, जिसमें एक बिंदु पर, एक और 1 करोड़ रुपये को “जोखिम मार्जिन” के रूप में वर्णित किया गया था। पुलिस का कहना है कि तभी उसे एहसास हुआ कि मुनाफा कभी अस्तित्व में नहीं रहा होगा।
एक चार-परत धन का निशान
जांचकर्ताओं का कहना है कि जो चीज इस मामले को अलग करती है, वह वह पैमाना और गति है जिसके साथ चोरी किए गए पैसे को स्थानांतरित किया गया था। ग्वालियर स्टेट साइबर सेल का कहना है कि यह फंड चार-स्तरीय नेटवर्क के माध्यम से पारित किया गया है, जिसमें कर्नाटक और तमिलनाडु से लेकर उत्तर प्रदेश, राजस्थान, पश्चिम बंगाल और उससे आगे तक फैले 20,000 से अधिक लेनदेन और खाते शामिल हैं।
राज्य साइबर सेल के डीएसपी संजीव नयन शर्मा ने कहा कि चार-स्तरीय संरचना का उपयोग करके देश भर में हजारों खातों के माध्यम से धन हस्तांतरित किया गया था, और टीम अब 77 प्रथम-स्तर के खातों पर ध्यान केंद्रित कर रही है, जिन्हें सीधे धन प्राप्त हुआ था। अब तक लगभग 2 करोड़ रुपये फ्रीज किए जा चुके हैं; पुलिस का मानना है कि बाकी का पता लगाने से पहले एटीएम, शॉपिंग वाउचर, ऑनलाइन भुगतान और क्रिप्टोक्यूरेंसी के माध्यम से तेजी से वापस ले लिया गया, परिवर्तित किया गया या खर्च किया गया।
जांचकर्ताओं को संदेह है कि कई खाते मास्टरमाइंड के नहीं हैं, बल्कि मनी म्यूल्स के हैं, जो संगठित साइबर अपराध नेटवर्क से जुड़ी शेल फर्मों और डिजिटल-वॉलेट ऑपरेटरों के साथ-साथ कमीशन के लिए अपने बैंक खातों को किराए पर देते हैं।
विजयवर्गीय ने व्हाट्सएप चैट, स्क्रीनशॉट और अकाउंट स्टेटमेंट साइबर सेल को सौंप दिए हैं। अज्ञात आरोपियों के खिलाफ भारतीय न्याय संहिता की धारा 318 (4) और 319 (2) और आईटी अधिनियम की धारा 66 डी के तहत मामला दर्ज किया गया है।
पुलिस अब व्हाट्सएप नंबर, आईपी पते और ट्रेडिंग पोर्टल की उत्पत्ति का पता लगाने के लिए काम कर रही है, और यह पता लगाने के लिए कि 21 करोड़ रुपये का बड़ा हिस्सा अंततः कहां समाप्त हुआ।
